Gestão de Riscos Relacionais, Confiança, Custos de Transação e Relacionamentos Colaborativos: Proposta de Modelo¹

Relational Risk Management, Trust, Transaction Costs and Collaborative Relationships: Model Proposal

A literatura sobre gestão de riscos em cadeia de suprimentos tem recebido, no últimos anos, atenção especial dos pesquisadores que observam um potencial promissor para proteger as cadeias de perturbações internas e externas ao ambiente (Fan, & Stevenson, 2018; Jüttner, Peck, & Christopher, 2003; Kauppi, Longoni, Caniato, & Kuula, 2016). A gestão do risco surgiu como importante ferramenta no gerenciamento da cadeia de suprimentos, devido aos vários fatores enfrentados pelas indústrias atualmente, como: globalização, terceirização, crescente dependência de fornecedores e parceiros comerciais (Tang, & Musa, 2011). Se por um lado essas tendências aumentam as possibilidades de atuação em novos mercados, também aumentam a probabilidade de eventos adversos que ameaçam a continuidade das operações (Chang, Ellinger, & Blackhurst, 2015; Fan & Stevenson, 2018).

A gestão de riscos da cadeia de suprimentos gera a necessidade de desenvolver novas capabilidades, caracterizando um sistema complexo onde as organizações precisam se adaptar. Assim a gestão de riscos na cadeia de suprimentos (Supply Chain Risk Management - SCRM) envolve a identificação, avaliação e controle dos riscos internos ou externos que podem afetar o desempenho da cadeia, por meio da aplicação coordenada e econômica dos recursos para minimizar, monitorar e controlar a probabilidade ou impacto dos acontecimentos que possam interferir na cadeia como um todo (Jüttner et al., 2003).

Conforme exposto por Adobor (2011), a confiança reduz os custos de transação e funciona como uma espécie de “cola” que permite que relacionamentos se desenvolvam de forma mais eficiente. De maneira geral existem duas possíveis perspectivas para identificar o efeito da confiança nos custos de transação. A princípio, a confiança pode ser considerada como um fator que inibe comportamentos oportunistas através da relação de confiança mútua que inibe desvios nesse sentido. Tal comportamento facilita o compartilhamento de conhecimentos e informações e reduz o medo de oportunismo entre os parceiros. Por outro lado, a confiança pode oferecer suporte para obtenção de vantagens competitivas através do relacionamento colaborativo. Assim, para uma avaliação da presença de confiança em organizações, é relevante entender como essa influencia os custos de transação (Zanini, Lusk, & Wolff, 2009) e permite condições favoráveis para a construção de relacionamentos fortes, cooperativos e colaborativos.

Embora a confiança possa ser utilizada como mecanismo para evitar comportamentos oportunistas, não é a única forma. Assim, para detectar membros que violem normas e acordos entre parcerias, a gestão de riscos relacionais monitora e controla os riscos inerentes às parcerias, para manter um relacionamento saudável. A literatura tende a ver controle e confiança como mecanismos opostos. Pesquisas recentes propõe uma perspectiva integrativa para resolver o impacto de confiança e controle sobre relações interorganizacionais (Ning, 2017; Palmatier, Dant, & Grewal, 2007). Neste artigo, discutimos essa relação que insere confiança e gestão de riscos para mitigar comportamentos oportunistas e racionalidade limitada em relacionamentos.

Este artigo, de caráter teórico e exploratório, tem por objetivo elucidar hipóteses de pesquisa a partir de um modelo conceitual embasado na convergência entre gestão de risco relacional, confiança e custos de transação a partir dos pressupostos comportamentais (oportunismo e racionalidade limitada), no âmbito da gestão de relacionamentos em díades (comprador-fornecedor).

Após esta breve introdução, será apresentada as bases teóricas envolvidas no estudo passando por uma discussão acerca do termo gestão de riscos em cadeias de suprimentos e gestão de riscos relacionais, seguida por uma abordagem envolvendo a economia dos custos de transação e, posterirormente, suas relações com confiança e relacionamento colaborativo. Na sequência, será proposto um modelo conceitual com as relações entre a economia dos custos de transação, gestão de riscos e confiança. Ao final, serão apresentadas as considerações finais e sugestões para estudos futuros.

O presente subtítulo tem como objetivo apresentar a discussão teórica utilizada para a construção do modelo que será apresentado. Sendo assim, serão abordados os temas gestão de riscos em cadeias de suprimentos, gestão de riscos relacional, custos de transação, confiança e relacionamento colaborativo.

Gestão de Riscos em Cadeia de Suprimentos (SCRM)

Genericamente risco compreende a probabilidade de ocorrência de um determinado evento, causado pelo homem ou pela natureza e os possíveis impactos resultantes, que podem ser negativos ou positivos (Tang & Musa, 2011). O conceito de risco é amplo e compreende diferentes tipos de enquadramentos na literatura de acordo com abordagem e área do conhecimento. Kaplan e Garrick (1981) definem risco como um tripé (si, pi, ci), onde si consiste no cenário, pi a probabilidade de ocorrência desse cenário e ci suas consequências. Assim, o risco pode ser considerado como a incerteza sobre a gravidade das consequências de uma atividade ou a combinação bidimensional de consequências e incertezas (Aven, & Aven, 2015; Heckmann, Comes, & Nickel, 2015). Essa conceituação de risco será adotada neste estudo. A Figura 1 apresenta um resumo da diversidade de escopo de risco em gestão.

Figura 1 -
Diferentes Abordagens sobre Gestão de Riscos.
Fonte: Elaborado pelos autores.

Atualmente com a concorrência, o ambiente turbulento e as incertezas dos mercados, todas as organizações estão expostas em maior ou menor grau a situações inesperadas que podem interromper suas operações (Annarelli, & Nonino, 2016). Dessa forma, a compreensão de como as empresas podem gerenciar interrupções, riscos e incertezas, tornando-se mais preparadas para enfrentar adversidades, é um tema que vem ganhando atenção de pesquisadores (Chung, Tse, & Choi, 2015; Jüttner et al., 2003; Trkman, Oliveira, & McCormack, 2016).

A gestão de riscos na cadeia de suprimentos (SCRM) envolve a identificação, avaliação e controle dos riscos internos/externos que podem afetar o desempenho da cadeia por meio da aplicação coordenada e econômica dos recursos para minimizar, monitorar e controlar a probabilidade ou impacto dos acontecimentos que possam interferir na cadeia como um todo (Jüttner et al., 2003). A ISO (2015, p. 4) define gestão de riscos “como o mapeamento estruturado dos riscos inerentes ao negócio, contendo quatro elementos: fontes, eventos, causas e consequências”.

Existem riscos que podem ser prevenidos e outros que devem ser mitigados para evitar maiores consequências. Cabe ressaltar que os riscos internos possuem maior probabilidade de ocorrência, enquanto os externos apresentam maior impacto na cadeia, já que, geralmente, estão associados a eventos com graves consequências, entretanto apresentam menor previsibilidade (Chaudhuri, Boer, & Taran, 2018).

Aguiar e Gonçalves (2012) verificam os principais fatores de risco que envolvem a globalização, o ambiente de concorrência (ambiente externo), a estrutura e configuração das redes e o conflito de interesses, sendo estes, segundo o autor, os que merecem maior atenção por parte dos gestores. Tais conflitos de interesse podem derivar em relações oportunistas. Dessa foram, existe a necessidade de aprofundar o entendimento sobre os riscos inerentes em relacionamentos inteorganizacionais, evitando problemas relacionais e proporcionando benefícios mútuos para os envolvidos. No presente estudo, será utilizado o termo gestão de riscos relacionais para nomear o gerenciamento de riscos que podem afetar relacionamentos díades (comprador-fornecedor).

Relacionamento Colaborativo

A colaboração entre organizações representa um campo de pesquisa estabelecido na literatura acerca da gestão de redes e cadeias de suprimentos (Cao, & Zhang, 2011; Castro, Bronzo, Resende, & Oliveira, 2015). Entre os aspectos estudados estão os fatores de sucesso dos relacionamentos, contribuindo para ganhos múltiplos, por parte tanto do fornecedor quanto do comprador.

Estudos sugerem que o relacionamento colaborativo entre as empresas oferece benefícios como redução dos custos, redução de riscos, maior acesso a capital financeiro, aumento da aprendizagem organizacional, melhor adaptação a mudanças, transferência de conhecimento e melhor capacidade de responder às oscilações do mercado (Cao, & Zhang, 2011; Desai, 2018; Judge, & Dooley, 2006; Narayanan, Narasimhan, & Schoenherr, 2015). De acordo com a visão relacional, a estratégia coletiva cria uma fonte valiosa de recursos, dando acesso a informações, compartilhamento de conhecimento, complementaridade de recursos, investimentos específicos de relacionamento (Balestrin, Verschoore, & Perucia, 2014), planejamento colaborativo, integração de sistemas e governança eficiente, que trazem benefícios imediatos e a longo prazo (Li, Fan, Lee, & Cheng, 2015).

Barrat (2004) afirma que a efetividade do relacionamento colaborativo não está apenas na capacidade da organização em ter relacionamentos duradouros e confiáveis com as empresas da cadeia, mas com clientes e fornecedores estratégicos. Ou seja, colaboração só existe quando todos os envolvidos são mapeados e considerados (Liao, Hu, & Ding, 2017), oferecendo benefícios para ambos os parceiros, ao permitir que os parceiros se apropriem de recursos, informações e conhecimento que podem ser usados para obtenção de vantagens competitivas e que não conseguiriam sozinhos (Desai, 2018). Assim, relacionamento colaborativo pode aumentar a capacidade para superar incertezas do mercado e eventuais rupturas na organização e nas cadeias, além de vantagens competitivas.

Desse modo, a colaboração é mais que estabelecer parcerias comerciais, usando estruturas formais como contratos, representa estabelecer laços que permitam confiar e ser confiável para que as informações circulem na quantidade, velocidade e qualidade desejadas, permitindo que a colaboração se efetive (Adobor, 2011; Morgan & Hunt, 1994). Colaboração não existe sem confiança entre os parceiros em uma cadeia de suprimentos (Pomponi et al., 2015). Além disso, empresas que desenvolvem relacionamentos colaborativos através de alianças estratégicas e confiáveis têm geralmente desempenho superior em relação àqueles que não utilizam essa estratégia (Cao, & Zhang, 2011), sobretudo em ambientes instáveis e sujeitos a elevada incerteza ambiental (Judge, & Dooley, 2006). A Figura 2 traz um resumo sobre algumas abordagens de relacionamento colaborativo.

Figura 2 -
Diferentes Abordagens sobre Relacionamento Colaborativo.
Fonte: Elaborado pelos autores.

As redes interorganizacionais são importantes para unir forças e resolver problemas complexos e, para tanto, é necessário que exista colaboração. Quatrin e Pereira (2017) identificaram os critérios para seleção de associados em redes interorganizacionais, e o compromisso foi o fator mais preponderante, demonstrando a preocupação com o comprometimento dos associados na busca de objetivos em comum.

Considerando a discussão das relações entre gestão de riscos e confiança em cadeias de suprimentos (B2B), será proposto um modelo conceitual com o objetivo de avaliar a força existente nas relações, conforme demonstra a Figura 3.

Figura 3 -
Modelo Conceitual.
Fonte: Elaborado pelos autores.

O modelo propõe interações entre gestão de riscos e comportamento oportunista. A discussão considera que a interação ocorre em ambos os sentidos, pois, se por um lado a gestão de riscos influencia a redução do oportunismo em relacionamentos, por outro lado a elevação da percepção de oportunismo influencia a gestão de riscos, aumentando as estruturas de controle, monitoramento, avaliação de riscos e a salvaguardas necessárias para gestão (Judge & Dooley, 2006).

Na primeira direção, tem-se que a gestão de riscos monitora condutas oportunistas, atuando em situações que possam minar a qualidade da relação, seja através de salvaguardas contratuais (Huo et al., 2016), seja aprendendo com as experiências passadas (Yang et al., 2017). Assim, caso o parceiro viole as normas da parceria, será detectado e advertido ou punido (El Akremi, Mignonac, & Perrigot, 2010). Na segunda direção, tem-se que o aumento do comportamento oportunista eleva a necessidade de salvaguardas, mecanismos de controle e vigilância, pois representa um risco relacional que pode minar os benefícios esperados com a parceria (Dong, Liu, Yu, & Zheng, 2015). Falta de sinergia e coesão em relação aos objetivos entre parceiros comerciais é comummente associada a comportamentos oportunistas. A partir dessa discussão, apresenta-se a hipótese 1:

H1: Existe uma relação negativa entre gestão de riscos e oportunismo.

A interação entre gestão de riscos e confiança considera que a interação ocorre em ambos os sentidos, uma vez que a gestão de riscos influencia o aumento da confiança em relacionamentos, através do compartilhamento de informações e riscos. Na primeira direção, tem-se que a gestão de riscos monitora o ambiente, o comportamento do parceiro e compartilha informações de processos. Como os relacionamentos entre parceiros não são a prova de falhas, a gestão de riscos atua para minimizar a probabilidade de rupturas que causariam problemas maiores na relação, antecipando-se às consequências dos riscos. O monitoramento pode estimular a confiança, permitindo maior integração entre os parceiros, processos mais estáveis e melhor troca de informações.

Na segunda direção, tem-se que a desconfiança pode acarretar aumento de estruturas formais de controle e monitoramento, impactando na qualidade do relacionamento e nos custos de transação (Wacker et al., 2016; Yang, Wacker, & Sheu, 2012). Além da desconfiança com relação ao cumprimento dos acordos, pode resultar em riscos quanto à qualidade da parceria. Considerando-se o exposto, elabora-se a segunda hipótese:

H2: Existe uma relação positiva entre gestão de riscos e confiança.

A interação entre gestão de riscos e racionalidade limitada possui foco na redução de incertezas. A discussão considera que a interação ocorre em ambos os sentidos, pois se por um lado a gestão de riscos influencia a redução da incerteza, por outro lado a elevação da incerteza influencia a gestão de riscos, aumentando as estruturas de controle, monitoramento, avaliação de riscos e a salvaguardas necessárias para gestão.

Na primeira direção, tem-se que a gestão de riscos reduz a racionalidade limitada do tomador de decisão. Como as empresas executam o processo de decisão a partir das informações disponíveis, a gestão de riscos atua minimizando o impacto da racionalidade limitada, coletando informações com o objetivo de monitorar a qualidade do relacionamento, identificando os riscos e mensurando os impactos negativos.

Na segunda direção, a complexidade, a dificuldade de compartilhamentos de informações e a qualidade da informação (incompleta, imperfeita ou inexistente) entre os parceiros podem elevar a racionalidade limitada do tomador de decisão. Desse modo, para lidar com a racionalidade limitada, são necessários métodos para auxiliar a tomada de decisão com objetivo de reduzir os impactos da limitação no que se refere à capacidade de processamento de informação. A partir dessa discussão apresenta-se a hipótese 3:

H3: Existe uma relação negativa entre gestão de riscos e a racionalidade limitada.

O modelo também propõe interações entre confiança, comportamento oportunístico e racionalidade limitada. A discussão sugere que as interações ocorrem nos dois sentidos, de forma que a confiança influencia o comportamento oportunista e a racionalidade limitada e estes atuam sobre a confiança. Na primeira direção, a existência da confiança nas relações reduz a percepção de riscos relacionais associados ao oportunismo (Parkhe, 1993), já que os parceiros consideram que o relacionamento será duradouro. Assim a confiança no parceiro comercial com relação ao cumprimento e zelo com o relacionamento, que pode ser traduzido com fidelidade, reduzem a probabilidade de ocorrência de comportamentos oportunistas (Judge & Dooley, 2006).

Na segunda direção, o fato de uma das partes da relação acreditar que pode ser vítima de comportamento oportunista pode reduzir a confiança nessa relação. Assim o parceiro assume uma postura de vigilância, avaliando com mais cuidado cada investimento que porventura possa ser feito nessa relação. Dessa forma, a hipótese 4a estabelece que:

H4a: Existe uma relação negativa entre confiança e o comportamento oportunista das empresas.

A integração entre racionalidade limitada e confiança tem relação com o compartilhamento de informações. Uma vez que a informação é matéria prima básica para tomada de decisão, ter informação de qualidade, na quantidade desejada torna-se crucial para qualquer processo decisório. O fato de não ter as informações por parte do parceiro pode prejudicar a racionalidade da empresa e processo de decisão (Wacker et al., 2016; Wang, Wang, Wang, & Lai, 2017). A falta de confiança, causada sobretudo pelos riscos inerentes ao compartilhamento de informações, em relação a exposição de processos e tecnologias usadas pela empresa, bem como dados sigilosos, pode inviabilizar o compartilhamento de informações (Filho, Faria, Martins, & Di Serio, 2015; Kaipia, Holmström, Småros, & Rajala, 2017).

Em tais situações, os relacionamentos são caracterizados pela assimetria de informações, onde alguns parceiros recebem mais informações que outros, de acordo com o grau de confiança depositado. A assimetria de informações resulta no aumento da racionalidade limitada e dificuldade de compartilhamento de informações. Assim é apresentada a hipótese 4b:

H4b: Existe uma relação negativa entre confiança e a racionalidade limitada das empresas.

O modelo também propõe interações entre comportamento oportunista e colaboração, estabelecendo uma relação negativa entre eles, uma vez que, quanto maior a ocorrência de comportamentos oportunistas, menor a probabilidade de desenvolver relacionamentos colaborativos entre os parceiros (Huo et al., 2016). O fato de uma das partes da relação acreditar que pode ser vítima de comportamento oportunista pode aumentar a necessidade de estruturas formais de controle e monitoramento (Huo et al., 2016; Judge & Dooley, 2006), aumentando os custos de transação.

Assim o parceiro assume uma postura de vigilância, avaliando com mais cuidado cada investimento em ativos que porventura possa ser feito nessa relação (Dong et al., 2015). Essa vigilância excessiva é um mecanismo de proteção que inibe o compartilhamento de informações e a colaboração entre os parceiros. Dessa forma, a hipótese 5 estabelece:

H5: Existe uma relação negativa entre oportunismo e colaboração.

O nível de confiança pode influenciar os custos de transação, permitindo que ambos sejam beneficiados na relação (Wacker et al., 2016; C. Yang et al., 2012), conferindo maior sinergia e troca relacional. Dessa forma, relacionamentos colaborativos permitem confiar e ser confiável para que as informações circulem na quantidade, velocidade e qualidade desejadas, possibilitando que a colaboração se efetive (Castro et al., 2015; Desai, 2018).

Relacionamentos estruturados com alta confiança podem reduzir o uso de estruturas formais de governança e consequentemente os custos de transação. Em relacionamentos baseados em confiança, o compartilhamento de informações entre parceiros acontece de forma mais saudável (Johnston, Mccutcheon, Stuart, & Kerwood, 2004; Morgan, & Hunt, 1994), além de favorecer o processo decisório e redução da incerteza. A partir dessa discussão apresenta-se a hipótese 6:

H6: Existe uma relação positiva entre confiança e colaboração.

A relação entre racionalidade limitada e colaboração refere-se ao compartilhamento de informações e redução da incerteza. Uma vez que a informação é matéria-prima básica para tomada de decisão, ter informação de qualidade e na quantidade desejada torna-se crucial para qualquer processo decisório e para construção de relacionamentos colaborativos saudáveis, pois permite que ambos possam planejar suas ações com base na transparência entre os parceiros. Não ter as informações por parte do parceiro pode limitar a racionalidade da empresa e, consequentemente, o processo de decisão, elevando os custos de transação e dificultando a colaboração entre as empresas.

Em tais situações, os relacionamentos são caracterizados pela assimetria de informações, que resulta no aumento da incerteza e da dificuldade de cooperação (Yang et al., 2012), que, por sua vez, pode inibir a colaboração entre empresas. Assim, é apresentada a sétima hipótese de pesquisa do modelo:

H7: Existe uma relação negativa entre racionalidade limitada e colaboração.

Adicionalmente, o modelo propõe interações entre oportunismo e racionalidade limitada. A discussão considera que a interação ocorre em ambos os sentidos, pois se por um lado a racionalidade influencia o oportunismo, por outro lado o oportunismo influencia a racionalidade limitada ao dificultar o compartilhamento de informações.

Na primeira direção, tem-se que o oportunismo eleva a probabilidade de dificultar o processo decisório, pois não ter informações por parte do parceiro pode limitar a racionalidade da empresa e, consequentemente, o processo de decisão, elevando os custos de transação e dificultando a colaboração entre as empresas. Na segunda direção, a complexidade, a dificuldade de compartilhamentos de informações e a qualidade da informação (incompleta, imperfeita ou inexistente) entre os parceiros podem elevar comportamentos oportunistas. Desse modo, conforme o nível de incerteza e complexidade aumentam (Bode & Wagner, 2015), maior a probabilidade de condutas oportunistas. A partir dessa discussão apresenta-se a hipótese 8:

H8: Existe uma relação positiva entre oportunismo e racionalidade limitada.

O presente trabalho teve como objetivo explanar hipóteses de pesquisa a partir de um modelo conceitual embasado na convergência entre gestão de riscos, confiança e custos de transação. A proposta em tela ilustra o interesse em pesquisas sobre gestão de riscos investigarem o efeito da confiança em relacionamentos entre parceiros, sob a ótica da teoria dos custos de transação.

A partir do exposto, o presente trabalho articula a confiança e a gestão de riscos na relação entre fornecedor-comprador a dois pressupostos comportamentais da teoria dos custos de transação - racionalidade limitada e oportunismo - com o objetivo de estabelecer hipóteses a partir de um modelo conceitual. A primeira delas contempla a relação negativa entre gestão de riscos e oportunismo, convergindo com o fato de que, conhecendo as incertezas e coletando informações sobre o comportamento dos parceiros, é possível gerenciar os possíveis relacionados ao comportamento oportunista.

Já a segunda hipótese propõe uma relação positiva entre gestão de riscos e confiança, partindo do pressuposto de que o monitoramento, controle e uso de estratégias de mitigação/prevenção de riscos tornam as parcerias mais confiáveis. Já a terceira hipótese propõe uma relação negativa entre gestão de riscos e racionalidade limitada, uma vez que gerenciar os riscos e incertezas implica em tomar decisões mais eficientes e eficazes, baseadas no compartilhamento de informações entre os parceiros. A quarta hipótese propõe uma relação negativa entre confiança e oportunismo/racionalidade limitada, pois a confiança tende a melhorar o fluxo de informações e reduzir a probabilidade de condutas oportunistas.

A quinta hipótese aponta uma relação negativa entre oportunismo e colaboração, mutuamente influenciadas e influenciadores, uma vez que o aumento do oportunismo impacta na redução da colaboração, assim como a colaboração provoca uma redução no comportamento oportunista entre comprador-fornecedor. A sexta hipótese propõe uma relação positiva entre confiança e colaboração, pois não existe colaboração sem confiança, e assim quanto maior a confiança no parceiro, maior o compartilhamento de informações, fortalecendo os relacionamentos colaborativos.

A sétima hipótese propõe uma relação negativa entre racionalidade limitada e colaboração. O fato de não ter as informações por parte do parceiro pode prejudicar a racionalidade da empresa e o processo de decisão; desse modo, a racionalidade limitada tende a reduzir a capacidade de os parceiros colaborarem entre si. Por fim, a oitava e última hipótese aponta para uma relação positiva entre oportunismo e racionalidade limitada. Adicionalmente poderia testar a relação indireta entre gestão de risco relacionais e colaboração mediada por confiança, oportunismo e racionalidade limitada.